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Economista bancario SSS / Economista bancaria SSS

Categorie
Settori professionali
Economia e amministrazione
Livelli di formazione
Formazione professionale superiore
Swissdoc
0.615.1.0

Aggiornato il 19.07.2024

Descrizione

N.B. Il programma quadro d'insegnamento per questa professione sarà abrogato dal 31.12.2026. Non è più possibile iscriversi ad alcuna formazione.

L'economista bancario e l'economista bancaria consigliano i clienti e svolgono diverse operazioni: concessione di crediti (privati, ipotecari, commerciali), apertura, gestione o saldo di un conto, investimenti finanziari, acquisto e vendita di valute o titoli di borsa (azioni e obbligazioni), ecc.

Le loro attività principali possono essere così descritte:

Servizio a contatto con la clientela

  • ricevere i clienti (privati, professionisti, artigiani, commercianti, rappresentanti di PMI, grandi aziende o catene commerciali) e studiare le loro richieste
  • compilare i dossier, verificare le garanzie o l'origine dei capitali in conformità alla legge e alle norme interne della banca
  • preparare i documenti e fornire tutte le informazioni necessarie al cliente: concessione di prestiti, consulenza su operazioni di borsa, investimenti, ecc.
  • rispondere a domande, fornire spiegazioni, consigliare al meglio e proporre prodotti bancari adeguati
  • eseguire le operazioni richieste: versamenti, prelievi, bonifici, cambi, depositi, gestione patrimoniale, ecc.
  • redigere estratti conto, confermare le operazioni;
  • rispettare le scadenze e risolvere le controversie (contenzioso)
  • occuparsi di gestione e custodia del contante
  • effettuare dichiarazioni legali
  • svolgere tutti i tipi di lavoro amministrativo e di corrispondenza relativi alle transazioni finanziarie

Servizi interni alla banca

  • gestire i registri delle azioni e degli altri titoli acquistati o venduti per conto dei clienti o della banca
  • eseguire le transazioni per i clienti che desiderano ottenere prestiti sui titoli
  • calcolare gli interessi o le commissioni di intermediazione e le imposte di bollo
  • gestire, tramite programmi informatici, i conti correnti, i conti in valuta estera
  • condurre studi finanziari: analisi di società, mercati, ecc.

Formazione

 

Attualmente nessun istituto offre questa formazione.

 

Al termine della formazione, superati gli esami finali, si ottiene il diploma di
ECONOMISTA BANCARIO SSS o
ECONOMISTA BANCARIA SSS,
titolo riconosciuto dalla Confederazione.

Perfezionamento

  • formazione continua proposta da istituti bancari, associazioni professionali o centri di formazione specializzati
  • esame di professione con attestato professionale federale (APF) di specialista in finanza e contabilità o di consulente finanziario/a
  • esame professionale superiore (EPS) di esperto/a contabile, di esperto/a in finanza e in controlling o di analista finanziario/a e amministratore/trice di patrimoni
  • scuola universitaria professionale (SUP) per conseguire un bachelor in economia

Altre offerte di formazione continua su: www.orientamento.ch/perfezionamento

Requisiti

  • attestato federale di capacità (AFC) di impiegato/a di commercio del settore bancario, con o senza maturità professionale, o diploma di formazione bancaria e finanziaria per praticanti con maturità
  • oppure attestato federale di capacità (AFC) di impiegato/a di commercio in altri settori, maturità professionale, liceale o specializzata + esperienza bancaria di almeno 12 mesi e relativa formazione complementare

Inoltre, per tutti i candidati

  • attività professionale almeno al 50% in una banca o istituzione finanziaria

I requisiti possono variare a seconda del luogo di formazione, per maggiori informazioni contattare direttamente la sede scolastica.

Condizioni di lavoro

L'orario di lavoro è regolare. Le condizioni di lavoro variano da banca a banca. Gli economisti bancari siedono solitamente dietro uno sportello o in un ufficio condiviso con diversi colleghi. La maggior parte del loro lavoro si svolge con l'ausilio di computer e strumenti elettronici. In quanto dipendenti plurispecializzati sono in contatto con i clienti e collaborano con altri dipendenti specializzati (consulenti finanziari, analisti finanziari e gestori patrimoniali, trader, ecc.).

Gli economisti bancari e le economiste bancarie hanno opportunità occupazionali in banche commerciali, cantonali, locali, casse di risparmio, istituti finanziari.

Indirizzi utili

Swiss Banking
Associazione svizzera dei banchieri
Aeschenplatz 7 / CP 4182
4002 Basel
Tel.: 061 295 93 93
URL: http://www.swissbanking.ch
Email:

Ulteriori informazioni

Attitudini richieste

Per esercitare questa professione sono richieste attitudini quali:

  • Attitudine a lavorare in gruppo
  • Capacità di analisi
  • Buona memoria
  • Rigore
  • Discrezione
  • Senso commerciale
  • Aspetto curato

Interessi

  • Economia e commercio, amministrazione
  • Vendita, contatto con la clientela

orientamento.ch