La formazione si acquisisce parallelamente all'esercizio della professione. A livello svizzero sono organizzati dalla Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario (IAF).

Luogo:

• diversi luoghi in Svizzera: www.orientamento.ch/scuole

In Ticino è possibile ottenere il “Diploma di consulente finanziario IAF” presso il Centro Studi Villa Negroni. Per ottenere l’APF bisogna prima ottenere il certificato IAF e poi svolgere il seguito della formazione nella Svizzera tedesca o francese e l'esame in tedesco o francese. Maggiori informazioni: www.iaf.ch

Durata: 

• per il diploma IAF: frequenza corso base di consulenza finanziaria con diploma IAF (30 giorni di formazione e 2 giorni di preparazione agli esami sull‘arco di 9 – 12 mesi), più 16 giorni di formazione sull‘arco di 4 – 6 mesi;
• durata totale per ottenere l’APF: da 3 a 6 semestri.

Moduli IAF

• basi della consulenza finanziaria;
• diritto matrimoniale e successorio;
• fiscalità;
• condizioni legali;
• previdenza;
• beni immobili;
• assicurazioni;
• patrimonio.

Moduli APF

• approfondimento pensioni;
• approfondimento patrimonio;
• pianificazione finanziaria e economie domestiche private;
• pianificazione finanziaria pensione e prepensionamento.

Al termine della formazione, superati gli esami federali finali, si ottiene l'attestato professionale federale (APF) di
CONSULENTE FINANZIARIO o
CONSULENTE FINANZIARIA

• corsi di specializzazione e di approfondimento organizzati dalle associazioni professionali e dagli istituti di formazione superiore, in particolare, in Ticino, dal Centro studi di Vezia;
• esame per ottenere l'attestato professionale federale (APF) di perito/a in assicurazione;
• esame professionale superiore (EPS) per conseguire il titolo di esperto/a contabile o esperto/a fiduciario/a o esperto/a in finanza e investimenti o analista finanziario/a e amministratore/trice di patrimoni;
• scuola specializzata superiore (SSS) per conseguire il titolo di economista bancario/a;
• bachelor e master in finanza proposto da scuole universitarie e da scuole private di economia;

Altre offerte di formazione continua: www.orientamento.ch/perfezionamento

Ammissione all'esame professionale federale

• attestato federale di capacità (AFC) o diploma equivalente e 2 anni di pratica professionale in ambito finanziario;
• oppure formazione biennale e 5 anni di esperienza professionale, di cui almeno 2 in ambito finanziario;
• oppure pratica professionale in ambito finanziario di almeno 5 anni.

Inoltre, per tutti i candidati:

• certificati dei moduli di preparazione all'esame.

I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie dedicano parte del loro tempo lavorativo al calcolo dei rendimenti e all'elaborazione di piani finanziari, da soli nei loro uffici; un'altra parte del loro tempo è dedicata ai colloqui con i clienti. Lavorano principalmente con economisti bancari, analisti finanziari e gestori patrimoniali. Il loro orario di lavoro è regolare, ma l'intensità delle loro attività può aumentare in funzione dell'attualità nazionale o internazionale e delle richieste della clientela.

In Ticino, la legge sull'esercizio delle professioni di fiduciario prevede l'autorizzazione all'esercizio per chi svolge un'attività nel campo finanziario. I requisiti sono: titolo di studio riconosciuto dalla legge; esperienza nel ramo di almeno 2 anni in Svizzera; ottima reputazione, garanzia di attività irreprensibile; non essere insolvente e non avere attestati di carenza beni; disporre di una copertura assicurativa. I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie lavorano in proprio o come dipendenti presso istituti bancari (grandi banche, banche cantonali, casse di risparmio, ecc.), compagnie d'assicurazione, società finanziarie, uffici fiduciari e di consulenza.